Yrityslaina
Tarvitseeko yrityksesi lainaa? Vertailemalla edullisin yrityslaina
Yrityslainaa on mahdollista hakea netistä nopeasti ja helposti, jos olet vaikkapa perustamassa uutta yritystä tai sinulla on suunnitelmissa suurempi investointi yrityksesi parantamiseksi.
Lainojen hinnat saattavat muuttua usein, joten muistathan tarkistaa ajantasainen hinnan suoraan palveluntarjoajan verkkosivuilta.
Yrityslaina - tarvittaessa nopeasti käyttöösi
Yrityslaina on rahoitusmuoto, joka on tarkoitettu yritystoiminnan rahoittamiseen. Yrityslainaa voi hakea esimerkiksi yrityksen kasvun tai investointien rahoittamiseen tai käyttöpääoman kattamiseen. Yrityslaina voi olla joko vakuudellinen tai vakuudeton.
Vakuudellinen yrityslaina edellyttää yritykseltä jonkinlaista vakuutta, kuten kiinteistöä tai muuta omaisuutta, joka toimii lainan vakuutena. Vakuudellinen laina voi olla edullisempi kuin vakuudeton, sillä vakuus antaa pankille tai muulle luotonantajalle turvaa lainan takaisinmaksun suhteen.
Vakuudettomassa yrityslainassa taas yrityksen omaisuutta ei tarvita lainan vakuutena. Tällöin lainan saaminen voi olla haastavampaa ja lainan korot korkeammat, mutta toisaalta lainan hakeminen ja saaminen on nopeampaa ja helpompaa kuin vakuudellisen lainan kohdalla.
Yrityslainan hakeminen kannattaa aloittaa yrityksen taloudellisen tilanteen ja rahoitustarpeen kartoittamisella. Tämän jälkeen kannattaa vertailla eri lainanantajien tarjoamia lainaehtoja ja kilpailuttaa lainat. Näin löydät parhaan tarjouksen ja säästät lainakuluissa.
Yrityslainan hakeminen verkossa
Yrityslainan hakeminen verkossa on helppoa ja nopeaa. Useat lainanantajat tarjoavat nykyään lainahakemuksen täyttämistä ja lainatarjouksen saamista suoraan verkkosivuillaan. Verkkohakemuksen täyttäminen vie vain muutaman minuutin ja lainatarjouksen saa yleensä saman päivän aikana.
Verkkohakemuksen täyttäminen on turvallista ja luotettavaa, sillä nykyaikaiset verkkopalvelut ovat suojattuja ja tietoturvallisia. Lainan hakeminen verkossa on myös helppoa, sillä hakemuksen täyttämistä varten ei tarvitse lähteä fyysisesti paikan päälle pankkiin tai muuhun luotonantajan toimipisteeseen.
Miten yrityslaina eroaa tavallisesta lainasta?
Tavallista lainaa hakee yleensä yksityishenkilö joko yksin tai kumppanin kanssa, kun taas yrityslainaa hakee yritys.
Kulutusluotot sekä joustoluotot ovat normaaliin kuluttamiseen suunnattuja lainoja, eikä niitä hakiessa tarvitse tarkentaa, mihin laina käytetään. Yrityslaina sen sijaan tulee aina käyttää itse yritykseen, oli se sitte vaikkapa varastotilan laajentaminen tai toiminnan muu kehittäminen. Tämän takia lainaa haettaessa tulee usein tarkentaa mihin rahat tullaan käyttämään.
Mitkä asiat vaikuttavat yrityslainan saantiin?
Yrityslainan tai toiselta nimeltään yritysluoton hakeminen ei välttämättä mene aina kuten olet suunnitellut. Hylätty hakemus harmittaa aina, mutta yleensä siihen on syynsä. Omaa hakemusta voi joissain tapauksissa parantaa, kunnes taas joissain tapauksissa ainoa mahdollisuus saada yrityslaina on oman yrityksen tilan nostatus. Toisin sanoen maksukykyä pitää olla.
Luottokelpoisuus on yleensä suurin yksittäinen tekijä lainan saamiseksi. Luottokelpoisuus kertoo lainanmyöntäjälle sen, kuinka hyvin lainaa hakeva toimija on hoitanut taloudelliset asiansa menneisyydessä ja hakuhetkellä.
Valitsimme 3 suosituinta yrityslainaajaa
Olemme listanneet alle viisi mielestämme parasta yrityslainaajaa. Muistathan että hakemukset ovat riskittömiä eivätkä sido sinua mihinkään
1. Qred - Paras vakuudeton yrityslaina pienyrityksille
Qred tarjoaa selkeän verkkosivun sekä erittäin edullisen yrityslainan. Yrityslaina on koroton eikä siinä ole mitään piilokuluja. Yrityslainasta laskutetaan kiinteä yrityiskohtainen kuukausikulu joka on alkaen 1,75 % / kk. Qred myöntää yrityslainoja osakeyhtiöille, kommandiittiyhtiöille, avoimille yhtiöille ja toiminimellä toimiville yrittäjille.
Yrityslainan tiedot
- Lainasumma 1000 – 200 000 €
- Laina-aika 1 – 18 kk
Kuka voi hakea yrityslainaa?
- Kaikki yritysmuodot
- Suomeen rekisteröity yritys
- Vastuuhenkilöt asuvat Suomessa
- Riittävä maksukyky
2. Suomen Yrityslaina
Suomen Yrityslainan laina on kertaluotto joka myönnetään Suomessa toimivalle yritykselle. Valittavissa oleva lainasumma on 1000 - 100 000 € väliltä. Laina-aika on 1 - 18 kk.
Rahat tilille jopa saman päivän aikana. Hakemuksen tekeminen kestää muutaman minuutin ja saat lainatarjouksen tunnin sisällä. Yrityslainan hakeminen ei maksa mitään eikä sido sinua mihinkään.
Yrityslainan tiedot
- Lainasumma 1000 - 100 000 €
- Laina-aika 1 – 18 kk
Kuka voi hakea yrityslainaa?
- Kaikki yritysmuodot
- Suomeen rekisteröity yritys
- Vastuuhenkilöt asuvat Suomessa
- Riittävä maksukyky
3. CrediNord
CrediNord on suomalainen rahoitusyhtiö, joka on erikoistunut pieniin ja keskisuuriin yrityslainoihin.
CrediNord hinnoittelee lainat yrityskohtaisesti ja hinnan saa tietää tekemällä lainahakemuksen heidän verkkosivuillaan. Lainahakemus on riskitön eikä sido sinua mihinkään.
CrediNord yrityslainan tiedot
- Lainasumma 1000 - 350 000 €
- Laina-aika 6 – 36 kk
- CrediNordin yrityslaina on ilman vakuuksia
Kuka voi hakea yrityslainaa?
- Kaikki yritysmuodot
- Suomeen rekisteröity yritys
- Vastuuhenkilöt asuvat Suomessa
- Riittävä maksukyky
Yrityslaina - sijoittajan näkökulmasta
Yrityslaina voi olla sijoittajalle houkutteleva ja tuottoisa sijoitusmuoto. Perinteisten sijoituskohteiden, kuten osakkeiden ja kiinteistöjen rinnalle on noussut vaihtoehtoisia sijoitusmahdollisuuksia, joista yrityslainat ovat yksi merkittävimmistä. Useat lainapalvelut tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa suoraan yrityslainoihin ja saada näin tuottoa sijoitukselleen. Tämä tarjoaa myös pienten ja keskisuurten yritysten mahdollisuuden hankkia rahoitusta toimintaansa varten.
Miksi sijoittaa yrityslainoihin?
Yrityslainoihin sijoittaminen tarjoaa monia etuja. Ensinnäkin, ne tarjoavat potentiaalisesti korkeampia tuottoja verrattuna perinteisiin säästötileihin ja joukkovelkakirjoihin. Lainojen korkotaso riippuu usein yrityksen luottoluokituksesta ja riskiprofiilista, mikä tarkoittaa, että korkeampiriskisillä lainoilla voi olla korkeammat korot. Toisaalta sijoittaja voi valita sijoittavansa matalariskisiin yrityksiin, jos hän haluaa vakaamman mutta maltillisemman tuoton.
Sijoittamisen riskit ja huomioitavat seikat
Kuten kaikissa sijoituksissa, myös yrityslainoihin sijoittamisessa on omat riskinsä. Yrityksen maksukyvyttömyys tai liiketoiminnan epäonnistuminen voi johtaa sijoituksen menettämiseen osittain tai kokonaan. Siksi on tärkeää arvioida huolellisesti yrityksen taloudellista tilannetta ja tulevaisuuden näkymiä ennen sijoituspäätöksen tekemistä.
Lisäksi sijoittajan on hyvä huomioida, että yrityslainat voivat olla vähemmän likvidejä kuin esimerkiksi osakkeet. Tämä tarkoittaa, että lainan myyminen voi olla hankalampaa ja aikaa vievää, jos sijoittaja tarvitsee pääomansa nopeasti käyttöön.